הונאות קריפטו
חקירות הונאת קריפטו והלבנת הון
עולם המטבעות הדיגיטליים הוא עולם חדשני אשר נתפס אצל רבים כהבטחה גדולה ומתכון מהיר להתעשרות אולם, כמו בכל תחום , הוא טומן בחובו גם סכנות.
מהי הונאת קריפטו
תחום המטבעות הדיגיטליים מוכר בנוף הישראלי מזה שנים רבות ולמרות זאת כמעט שאין פיקוח על התחום. כך גם בעולם.
אחת הסיבות לכך היא שהרגולציה מתקשה לעמוד בקצב ההתפתחות הטכנולוגי, שמתעדכן ומתחדש כל הזמן.
העדר הפיקוח מהווה כר פורה ונוח לעבריינים לבצע הונאת קריפטו, הונאת משקיעים באמצעות הצגת מצגי שווא שונים, לרבות קבלת תשואות גבוהות.
למרות תחכומם של העבריינים, שרובם מומחים למחשבים, רשויות האכיפה בארץ ובעולם מנהלות מאבק סיזיפי כנגד הונאות הקריפטו.
דוגמאות להונאת קריפטו
לאחרונה התפרסמו באמצעי התקשורת מספר הונאות קריפטו בסדרי גודל עצומים בארץ ובעולם:
- כתב אישום הוגש בקליפורניה כנגד 3 אזרחים אמריקאים בגין עוקץ קריפטו בשיטת "שחיטת החזירים" בהיקף של 80 מיליון דולר. שלושת האזרחים הואשמו בקשירת קשר לפתיחת חברות קש וחשבונות בנק פיקטיביים שנועדו להלבין כספים שנתקבלו ממשקיעים במטבעות קריפטוגרפים כחלק מהעוקץ .
"שחיטת חזירים" היא שיטת עוקץ חדשה יחסית בעולם הקריפטו, בה הקורבנות "החזירים", נעקצים "נשחטים" על ידי אנשים שמשכנעים אותם להשקיע סכומים גדולים יותר בפלטפורמות מסחר מזויפות שלכאורה מבוססות על מטבעות דיגיטליים. בסופו של יום, אותן מטרות תמימות לא יכולות למשוך את הכסף , למרות שהוצגו להם מצגי כזב אודות רווח כספי, שנועד לעודד אותם להשקיע כספים נוספים בסכומים גדולים יותר[1].
- משרד המשפטים האמריקני יעמיד לדין שני גברים שהפעילו תוכנת הונאה להשקעות קריפטו"פונזי", באמצעות הבטחות שווא לתשואות גבוהות והונו את לקוחותיהם בסך 25 מיליון דולר [2]. הקורבנות השקיעו כספים בתוכנה האמורה לאור מצגי השווא שהוצגו להם על ידי הנאשמים כאשר בסוף התברר שכלל הכספים הועברו לחשבונות הפרטיים של הנאשמים, שמימנו את אורח החיים הראוותני שלהם.
- יחידת הסייבר בלהב 433, משטרת ישראל , עצרה לפני כחצי שנה חשוד בהונאת קריפטו בהיקף עשרות מיליוני שקלים באמצעות זירות מסחר , תך הצגת מצג שווא לקורבנות בארץ ובעולם לתשואות גבוהות בתמורה להשקעה. המעצר התבצע לאחר חקירה משולבת של משטרת ישראל, הרשות לאיסור הלבנת הון, רשות המיסים ובליווי מחלקת הסייבר בפרקליטות המדינה.
לדברי המשטרה, "החקירה העלתה חשד לפעילות בזירות מסחר שונות במטבעות קריפטוגרפים, במסגרתה העלה החשוד את שווי המטבעות באופן מלאכותי באמצעות יצירת ביקושים פיקטיביים שלא שיקפו את תנאי המסחר במטבע ותוך הצגת מצג שווא למשקיעים פוטנציאליים אודות רווחים ששולמו למשקיעים אחרים שהשקיעו לכאורה תוך שהוא מבטיח בתמורה תשואה גבוהה במיוחד". המשטרה מסרה עוד כי "היקפי המסחר הגדולים של החשוד אפשרו לו לבצע מניפולציות הפוגעות במסחר ההוגן בזירות בהן פעל ולבצע את העבירות המיוחסות לו".[3]
בשורה התחתונה – למרות ההבטחות לתשואות גבוהות באמצעות השקעה בזירות המסחר הקריפטוגרפיות, יש לנהוג במשנה זהירות ולזכור כי "לא כל הנוצץ הוא זהב" .
מקורות:
[1] מערכת היברו ניוז עוקץ הקריפטו בדרום קליפורניה: מספר גברים נעצרו בהונאת ענק בהיקף 80 מיליון דולר – כך פועלת שיטת 'שחיטת החזירים' Hebrew News (15.12.23)
[2] מערכת ice הונאת קריפטו בסך 25 מיליון דולר נחשפת: כך פעלה השיטה ICE (17.12.23)
https://www.ice.co.il/crypto/news/article/992750
[3] עמיר קורץ חשד להונאת קריפטו בעשרות מיליוני שקלים YNET (15.5.23)
https://www.calcalist.co.il/local_news/article/s1kpljysn
